中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)四川銀保監(jiān)局今日公布的行政處罰決定書(川銀保監(jiān)罰字(2019)7號(hào))顯示，中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司四川省分公司(以下簡(jiǎn)稱“人民人壽川分”)存在未按規(guī)定進(jìn)行回訪，編制、提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料等兩宗違法行為。

經(jīng)查，2017年1月-2018年5月，人民人壽川分存在下列違法違規(guī)行為：

一、未按規(guī)定進(jìn)行回訪

人民人壽川分存在未按規(guī)定進(jìn)行回訪的違法違規(guī)行為。趙倩時(shí)系人民人壽川分員工、石孟云時(shí)任人民人壽川分客戶服務(wù)部電話中心主管、田勇時(shí)任人民人壽川分客戶服務(wù)部總經(jīng)理，對(duì)該行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述行為違反了《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十條的規(guī)定，依據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第三十四條的規(guī)定，四川銀保監(jiān)局決定作出以下行政處罰：

(一)對(duì)人民人壽川分警告并罰款3萬(wàn)元(￥30,000.00);

(二)對(duì)趙倩警告并罰款1萬(wàn)元(￥10,000.00);

(三)對(duì)石孟云警告并罰款1萬(wàn)元(￥10,000.00);

(四)對(duì)田勇警告并罰款1萬(wàn)元(￥10,000.00)。

二、編制、提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料

人民人壽川分存在承保保單中客戶聯(lián)系電話不真實(shí)的違法行為。石孟云時(shí)任人民人壽川分客戶服務(wù)部電話中心主管、田勇時(shí)任人民人壽川分客戶服務(wù)部總經(jīng)理、陳和平時(shí)任人民人壽川分副總經(jīng)理，對(duì)該行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，四川銀保監(jiān)局決定作出以下行政處罰：

(一)對(duì)人民人壽川分罰款50萬(wàn)元(￥500,000.00);

(二)對(duì)石孟云警告并罰款4萬(wàn)元(￥40,000.00);

(三)對(duì)田勇警告并罰款8萬(wàn)元(￥80,000.00);

(四)對(duì)陳和平警告并罰款8萬(wàn)元(￥80,000.00)。

綜上，四川銀保監(jiān)局決定作出以下行政處罰：

對(duì)人民人壽川分警告并罰款53萬(wàn)元(￥530,000.00);

對(duì)趙倩警告并罰款1萬(wàn)元(￥10,000.00);

對(duì)石孟云警告并罰款5萬(wàn)元(￥50,000.00);

對(duì)田勇警告并罰款9萬(wàn)元(￥90,000.00);

對(duì)陳和平警告并罰款8萬(wàn)元(￥80,000.00)。

《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十條規(guī)定：保險(xiǎn)公司對(duì)新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當(dāng)在猶豫期內(nèi)完成。回訪應(yīng)當(dāng)首先采用電話方式，并制作錄音;電話回訪不成功的，可以采用信函或者會(huì)見(jiàn)等方式，但必須取得投保人簽名的回執(zhí);通過(guò)以上所有方式均不能成功回訪的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)就回訪情況及不能成功回訪的原因等有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)記錄。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)妥善保管回訪的錄音及其他證明材料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過(guò)1年的不得少于10年。

《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第三十四條規(guī)定：保險(xiǎn)公司未按照本辦法要求及時(shí)進(jìn)行回訪，或者回訪不符合本辦法要求的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處1萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。 保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證： (一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的; (二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的; (三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

四川銀保監(jiān)局行政處罰決定書 川銀保監(jiān)罰字(2019)7號(hào)

當(dāng)事人一：中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司四川省分公司

住所：四川省成都市成華區(qū)建設(shè)路55號(hào)華聯(lián)東環(huán)廣場(chǎng)12、23-25層

當(dāng)事人二：趙倩

身份證號(hào)：51072319880505****

當(dāng)事人三：石孟云

身份證號(hào)：51120419731226****

當(dāng)事人四：田勇

身份證號(hào)：51010219650826****

當(dāng)事人五：陳和平

身份證號(hào)：51300119630108****

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司四川省分公司(以下簡(jiǎn)稱“人民人壽川分”)違法一案進(jìn)行了檢查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人在法定期限內(nèi)未提出陳述申辯，也未申請(qǐng)聽(tīng)證，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，2017年1月-2018年5月，人民人壽川分存在下列違法違規(guī)行為：

一、未按規(guī)定進(jìn)行回訪

人民人壽川分存在未按規(guī)定進(jìn)行回訪的違法違規(guī)行為。趙倩時(shí)系人民人壽川分員工、石孟云時(shí)任人民人壽川分客戶服務(wù)部電話中心主管、田勇時(shí)任人民人壽川分客戶服務(wù)部總經(jīng)理，對(duì)該行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述違法事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、公司相關(guān)情況說(shuō)明、保單清單及對(duì)相關(guān)人員的詢問(wèn)筆錄等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。

上述行為違反了《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十條的規(guī)定，依據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第三十四條的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

(一)對(duì)人民人壽川分警告并罰款叁萬(wàn)元(￥30,000.00);

(二)對(duì)趙倩警告并罰款壹萬(wàn)元(￥10,000.00);

(三)對(duì)石孟云警告并罰款壹萬(wàn)元(￥10,000.00);

(四)對(duì)田勇警告并罰款壹萬(wàn)元(￥10,000.00)。

二、編制、提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料

人民人壽川分存在承保保單中客戶聯(lián)系電話不真實(shí)的違法行為。石孟云時(shí)任人民人壽川分客戶服務(wù)部電話中心主管、田勇時(shí)任人民人壽川分客戶服務(wù)部總經(jīng)理、陳和平時(shí)任人民人壽川分副總經(jīng)理，對(duì)該行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述違法事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)保單及對(duì)相關(guān)人員的詢問(wèn)筆錄等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。

上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

(一)對(duì)人民人壽川分罰款伍拾萬(wàn)元(￥500,000.00);

(二)對(duì)石孟云警告并罰款肆萬(wàn)元(￥40,000.00);

(三)對(duì)田勇警告并罰款捌萬(wàn)元(￥80,000.00);

(四)對(duì)陳和平警告并罰款捌萬(wàn)元(￥80,000.00)。

綜上，我局決定作出以下行政處罰：

對(duì)人民人壽川分警告并罰款伍拾叁萬(wàn)元(￥530,000.00);

對(duì)趙倩警告并罰款壹萬(wàn)元(￥10,000.00);

對(duì)石孟云警告并罰款伍萬(wàn)元(￥50,000.00);

對(duì)田勇警告并罰款玖萬(wàn)元(￥90,000.00);

對(duì)陳和平警告并罰款捌萬(wàn)元(￥80,000.00)。

當(dāng)事人應(yīng)在收到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)

當(dāng)事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

四川銀保監(jiān)局

(四川保監(jiān)局代章)

2019年1月23日

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