銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開表(深銀監(jiān)罰決字〔2018〕36號)顯示，華潤深國投信托有限公司存在房地產(chǎn)開發(fā)二級資質(zhì)審查不符合要求，未正確填報政府融資平臺業(yè)務(wù)報表，合格投資者穿透審核不符合要求，個人理財資金投資信托劣后受益權(quán)，協(xié)助保險資金投資于通道類信托計劃，違規(guī)代持保險資產(chǎn)管理公司股權(quán)共六宗違法行為，被中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局罰款人民幣460萬元，并沒收違法所得人民幣150萬元。

處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，《金融違法行為處罰辦法》第二十八條。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《金融違法行為處罰辦法》第二十八條規(guī)定：信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，不得違反國家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務(wù)。

信托投資公司違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款;對該信托投資公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁棙I(yè)務(wù)，對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分;構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 華潤深國投信托 違法