股權(quán)變更被否 國聯(lián)人壽再遇險情
準(zhǔn)股東涉循環(huán)出資被否、兩家股東破產(chǎn)清算拍賣股權(quán)、董事長三年半三任、總經(jīng)理一年來未有接任、業(yè)績2015年首秀盈利后連續(xù)虧損,成立不足四年的國聯(lián)人壽保險股份有限公司(以下簡稱“國聯(lián)人壽”)事端不斷。
7月3日,銀保監(jiān)會發(fā)布了不予許可國聯(lián)人壽變更股東的批復(fù),指出銀泰集團(tuán)(全稱“中國銀泰投資有限公司”)旗下子公司寧波市金潤資產(chǎn)經(jīng)營有限公司(以下簡稱“金潤資產(chǎn)”) 未按要求提供2017年審計的財務(wù)會計報告以及存在利用同一筆資金循環(huán)出資的可能。
記者就此次股權(quán)變更和高管變動問題向國聯(lián)人壽發(fā)去采訪,對方書面回復(fù)表示:“股東的問題看官網(wǎng)聲明。”國聯(lián)人壽在聲明中表示:“已于第一時間將文件轉(zhuǎn)告股轉(zhuǎn)雙方及全體股東。公司將……協(xié)調(diào)股東依法合規(guī)強(qiáng)化股權(quán)管理。該項(xiàng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓終止未對公司經(jīng)營產(chǎn)生不利影響,原股東將繼續(xù)認(rèn)真履行股東義務(wù),公司治理結(jié)構(gòu)穩(wěn)定。”對于管理層變化,國聯(lián)人壽僅回復(fù)記者稱:“公司已面向全社會公開招聘職業(yè)化總裁人選,招聘總裁工作正有序進(jìn)展中。”
銀泰集團(tuán)錯失保險牌照
2014年底,國聯(lián)人壽在江蘇無錫成立,注冊資本20億元人民幣,規(guī)定開業(yè)后兩年內(nèi)在江蘇省開展業(yè)務(wù),但時至今日成立已三年半的國聯(lián)人壽還未走出江蘇。
最近因新擬入股東不符合《保險公司股權(quán)管理辦法》的要求,國聯(lián)人壽股權(quán)轉(zhuǎn)讓一事未獲銀保監(jiān)會批準(zhǔn)。銀泰集團(tuán)也因子公司的兩項(xiàng)問題,與保險牌照失之交臂。
7月3日,銀保監(jiān)會下發(fā)了不予許可國聯(lián)人壽變更股東的批復(fù),指出金潤資產(chǎn)一方面未按要求提供2017年審計的財務(wù)會計報告,不符合《保險公司股權(quán)管理辦法》第六十九條的要求;另一方面雖聲明3.14億元股權(quán)轉(zhuǎn)讓款為自有資金,來源于其股東在2014年8月的13億元增資款,但根據(jù)公司提供的銀行對賬單,增資款分多筆轉(zhuǎn)入驗(yàn)資戶,賬戶余額最高為7.43億元,未在某一時點(diǎn)實(shí)際達(dá)到增資額13億元,并且無法提供“增資款全額到位,不存在資金循環(huán)使用注資”的承諾說明,存在利用同一筆資金循環(huán)出資的可能,不符合《保險公司股權(quán)管理辦法》第三十二條的要求。
查閱金潤資產(chǎn)的背景,可以發(fā)現(xiàn),它是銀泰集團(tuán)在浙江省唯一的以創(chuàng)新投資為主題的資本運(yùn)作平臺,致力于實(shí)業(yè)投資、股權(quán)投資、資產(chǎn)管理、上市策劃等資本與增值服務(wù);而銀泰集團(tuán)1997年在北京創(chuàng)立,是一家多元化產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán),下轄銀泰商業(yè)集團(tuán)、銀泰置地集團(tuán)、銀泰資源(000975,股吧)集團(tuán)、銀泰旅游產(chǎn)業(yè)集團(tuán)、銀泰投資與金融集團(tuán),擁有多家境內(nèi)外上市公司和100多家控股、參股公司。
這不是金潤資產(chǎn)第一次涉足金融領(lǐng)域。在試圖入股保險公司之前,金潤資產(chǎn)已經(jīng)手握銀行和證券牌照,持有浙江網(wǎng)商銀行16%股權(quán)、天一證券21.95%股權(quán)。此次如果按計劃順利進(jìn)行,金潤資產(chǎn)將獲得國聯(lián)人壽12%的股權(quán),成為第四大股東。
對于此番失利,記者致電金潤資產(chǎn)董事長、銀泰集團(tuán)董事韓學(xué)高,他首先向記者指出:“我們也不清楚為什么會出現(xiàn)這兩個問題,感到很驚訝。”
韓學(xué)高表示:“怎么可能不提供報表呢?我們是把材料報給國聯(lián)人壽,唯一的可能是被拖久了,最早提交材料的時候還沒到年報出來時間。循環(huán)出資更不存在,我們公司的增資是在2014年,跟2017年開始談的保險公司沒有一點(diǎn)關(guān)系,而且當(dāng)時驗(yàn)資報告也是出過的,至于銀保監(jiān)會指出的無法提供"增資款全額到位,不存在資金循環(huán)使用注資"的承諾說明具體不知道,是由投資部的同事在負(fù)責(zé)。”
回顧投資國聯(lián)人壽的過程,韓學(xué)高對記者透露,當(dāng)時有朋友推薦了國聯(lián)人壽,于是將此作為財務(wù)投資,其間一直與轉(zhuǎn)讓股權(quán)的國聯(lián)人壽股東無錫報業(yè)發(fā)展有限公司溝通,先做了資格審查然后簽合同,過程中一切正常,后來可能是銀保監(jiān)會出臺了新的股權(quán)管理辦法,所以會是這個結(jié)果。
對于之后是否還會入股國聯(lián)人壽,銀泰集團(tuán)董事長沈國軍在微信中告訴記者,“我們對國聯(lián)人壽沒興趣,也沒有想繼續(xù)這件事情”。
韓學(xué)高補(bǔ)充表示:“現(xiàn)在跟無錫報業(yè)溝通,既然做不成了,把前期資金還給我們就行了。當(dāng)年是作為財務(wù)投資進(jìn)來,現(xiàn)在沒做成也無所謂,暫時還沒有進(jìn)入其他保險公司意向。”
國聯(lián)人壽股權(quán)變動頻繁
在國聯(lián)人壽成立僅三年半的時間里,已經(jīng)發(fā)生了三起已完成以及未獲批準(zhǔn)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。
最早在2016年5月27日國聯(lián)人壽第一次臨時股東大會,股東江蘇天地龍線材有限公司(以下簡稱“天地龍線材”)、江蘇天地龍集團(tuán)有限公司(以下簡稱“天地龍集團(tuán)”)就被指出處于破產(chǎn)清算狀態(tài),無法履行相應(yīng)義務(wù)。
天地龍線材和天地龍集團(tuán)分別持有國聯(lián)人壽1.5億股和5000萬股股份,占全部股份的比例分別為7.5%與2.5%。由于其他股東均放棄主張優(yōu)先購買權(quán),2017年11月10日,江蘇省宜興市人民法院發(fā)出上述兩家公司在淘寶網(wǎng)司法拍賣的公告。一個月后,深圳市鴻志軟件有限公司(以下簡稱“鴻志軟件”)競買勝出,合計持有國聯(lián)人壽10%股份,不過還未取得監(jiān)管的股東資質(zhì)批復(fù)。
鴻志軟件的母公司是深圳市科陸電子(002121,股吧)科技股份有限公司(以下簡稱“科陸電子”,002121.SZ)。科陸電子是一家綜合能源服務(wù)商,從智慧能源(600869,股吧)的發(fā)、輸、配、用、儲到能效管理云平臺、新能源汽車及充電站運(yùn)營管理云平臺等提供完整解決方案,基本形成了圍繞以智慧能源為核心的產(chǎn)品鏈、商業(yè)運(yùn)營生態(tài)圈和金融服務(wù)體系。2017年報顯示,科陸電子凈利潤4.59億元,同比增長68.75%,但是扣非凈利潤-0.55億元,同比減少182.79%。
記者就入股國聯(lián)人壽原因及進(jìn)度向科陸電子發(fā)去采訪函,但截至發(fā)稿未有回復(fù)。
此外,2016年7月20日,在江蘇開源鋼管有限公司(以下簡稱“開源鋼管”)前期分別發(fā)函至各股東說明股份轉(zhuǎn)讓情況,但其他股東均已書面聲明放棄優(yōu)先購買股份權(quán)利的情況下,國聯(lián)人壽2016年第二次臨時股東大會又審議通過了開源鋼管轉(zhuǎn)讓占股份總數(shù)的2.5%的5000萬股股份給無錫萬迪動力集團(tuán)有限公司(以下簡稱“萬迪動力”)的議案。保監(jiān)會當(dāng)年12月批復(fù)了此項(xiàng)變更。
記者查閱工商資料可知,萬迪動力由國聯(lián)信托股份有限公司(以下簡稱“國聯(lián)信托”)持股80%,而國聯(lián)信托是國聯(lián)人壽持股20%的第一大股東無錫市國聯(lián)發(fā)展(集團(tuán))有限公司(以下簡稱“國聯(lián)發(fā)展”)的子公司。這也就意味著國聯(lián)發(fā)展加大了對國聯(lián)人壽的持股比例。
此次金潤資產(chǎn)受讓股權(quán)則起源于2017年9月12日國聯(lián)人壽召開2017年第三次臨時股東大會,通過了無錫報業(yè)發(fā)展有限公司擬將2.4億股股份(占股份總數(shù)的12%)轉(zhuǎn)讓給金潤資產(chǎn)的議案,只是未獲銀保監(jiān)會批準(zhǔn)。
高管走馬燈式換人
股權(quán)變動的同時,國聯(lián)人壽的管理層也在經(jīng)歷快速的變化。
2014年2月,保監(jiān)會的批籌公告顯示,國聯(lián)人壽的擬任董事長和總經(jīng)理分別為王錫林、馮乃憲,2015年3月馮乃憲亦被核準(zhǔn)擔(dān)任總經(jīng)理,但是王錫林始終未獲任職資格批準(zhǔn),相反,2015年6月,保監(jiān)會發(fā)布的核準(zhǔn)董事長任職資格變?yōu)槿A偉榮。2015年12月,劉清欣又接替總經(jīng)理職位。
一年后,2016年7月因工作調(diào)整華偉容辭去董事長、董事一職,丁武斌接棒上任。2017年4月,上任不足一年半時間的劉清欣又因工作調(diào)整辭去總經(jīng)理、副董事長職務(wù),丁武斌暫代總經(jīng)理一職,但一年多過去了,國聯(lián)人壽還未覓得總經(jīng)理人選。
國聯(lián)人壽僅表示,“公司已面向全社會公開招聘職業(yè)化總裁人選,招聘總裁工作正有序進(jìn)展中”。
在高管頻繁更迭的同時,國聯(lián)人壽的業(yè)績也經(jīng)歷了過山車。
2015年,國聯(lián)人壽在開業(yè)首年即獲盈利1632.54萬元,但2016年便開始急轉(zhuǎn)直下,凈利潤虧損1.04億元,2017年虧損擴(kuò)大至1.58億元。
原保險保費(fèi)業(yè)務(wù)收入上,2016年為最高值,達(dá)到15.69億元,而2015年這一數(shù)字僅0.22億元,2017年回落至8.9億元。保戶儲金與投資款新增繳費(fèi)則在2015年達(dá)到峰值,此后不斷下降。2015年,國聯(lián)人壽保戶儲金與投資款繳費(fèi)13.35億元,2016年降至4.54億元,2017年進(jìn)一步下降到1.01億元。同時,2017年國聯(lián)人壽退保金猛增至4.18億元。
由此可以發(fā)現(xiàn),萬能險成為解碼國聯(lián)人壽業(yè)績的關(guān)鍵點(diǎn)。2016年3月,保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于規(guī)范中短存續(xù)期人身保險產(chǎn)品有關(guān)事項(xiàng)的通知》,監(jiān)管環(huán)境變化后,國聯(lián)人壽也只得“推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)逐步向中長期業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型”。
在償付能力方面,國聯(lián)人壽的相關(guān)指標(biāo)也呈現(xiàn)出下滑態(tài)勢。2016年末,國聯(lián)人壽綜合及核心償付能力充足率均為538%,而2018年第一季度償付能力報告顯示,該兩項(xiàng)指標(biāo)均滑至302.85%。
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