5月16日至17日，第二十一屆科博會“中國金融論壇”在京舉辦，聚集了逾百位于國際財經(jīng)界舉足輕重的多國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、央行負(fù)責(zé)人、國內(nèi)外著名金融機(jī)構(gòu)高管和知名投資者，共同探討年度宏觀經(jīng)濟(jì)和金融領(lǐng)域的前沿性重大熱點(diǎn)問題。宜人財富受邀出席此次論壇，宜人貸副總裁、宜人財富負(fù)責(zé)人姚遠(yuǎn)以“財富科技驅(qū)動下的財富管理新時代”為主題，和與會嘉賓就財富科技領(lǐng)域的創(chuàng)新實踐進(jìn)行分享和討論。

宜人貸副總裁、宜人財富負(fù)責(zé)人姚遠(yuǎn)

科博會(中國北京國際科技產(chǎn)業(yè)博覽會)是國家級國際科技交流與合作的國際盛會，歷年由科學(xué)技術(shù)部、國家知識產(chǎn)權(quán)局、中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會和北京市人民政府共同主辦。“中國金融論壇”是科博會的重頭戲，此次以“金融科技服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展”為主題，聚焦金融科技發(fā)展新趨勢，探討金融科技與金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的融合與重構(gòu)、金融科技時代的互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展等議題。

姚遠(yuǎn)和現(xiàn)場嘉賓分享了國內(nèi)外財富科技的發(fā)展態(tài)勢。姚遠(yuǎn)介紹，在美國財富科技尤其是智能理財?shù)膭?chuàng)新領(lǐng)域，由于底層資產(chǎn)豐富，投資策略完善，客戶做智能投資可以在管理費(fèi)及稅收層面節(jié)省2%-4%的成本，所以在美國等西方國家智能投顧領(lǐng)域的投資規(guī)模連年呈上升趨勢。行業(yè)中，許多類似機(jī)器人自動退休規(guī)劃工具等細(xì)分領(lǐng)域的微創(chuàng)新，也不斷的提升著整個財富管理業(yè)務(wù)的效率和精準(zhǔn)度。

而隨著我國國民財富不斷積累，加之資管新政逐步落地實施，市場合規(guī)化升級，中國財富管理市場也將極具發(fā)展?jié)摿?。在財富管理領(lǐng)域，相較于在美國50%或60%的移動化率，國內(nèi)早已超過90%甚至100%，比如在宜人財富，出借金額就100%來自線上，90%通過宜人財富手機(jī)APP實現(xiàn)。

在充分發(fā)展的財富管理移動化趨勢下，宜人財富在財富科技領(lǐng)域也進(jìn)行著很多探索：比如通過數(shù)據(jù)結(jié)合金融邏輯從客戶可投資資產(chǎn)、風(fēng)險偏好、生命周期等五個重要維度精準(zhǔn)刻畫客戶畫像。還有基于數(shù)據(jù)科技進(jìn)行投資者適當(dāng)性認(rèn)定，通過五個維度對客戶評估以后為用戶匹配更精準(zhǔn)、更個性化和智能化的資產(chǎn)配置方案，幫助客戶逐漸形成長期投資、多元配置的財富管理策略。同時，結(jié)合領(lǐng)先的人工智能技術(shù)上線了智能財富管理助手——宜睿，通過模擬真人財富管理服務(wù)的交互模式高效識別客戶場景化、個性化的需求，為其推薦量身定制的財富管理解決方案并提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，讓財富管理變得越來越聰明。

姚遠(yuǎn)表示，宜人財富將長期致力于通過科技的手段讓很多過去沒有得到精細(xì)和正確財富管理的客戶，也能夠得到堪比瑞士銀行私人行員的服務(wù)，讓財富科技可以真正惠及更廣泛的大眾富裕人群。