進(jìn)入2018年，基金業(yè)協(xié)會(huì)注銷私募基金的力度有所加強(qiáng)。1月24日，基金業(yè)協(xié)會(huì)注銷第四批公示期滿三個(gè)月且仍未主動(dòng)聯(lián)系協(xié)會(huì)的失聯(lián)機(jī)構(gòu)，共19家，其中2家因涉嫌非法集資被注銷;2月1日，基金業(yè)協(xié)會(huì)又注銷了6家因涉嫌非法集資被公安機(jī)關(guān)立案偵查的私募基金管理人。

10家私募涉嫌非法集資，8家被注銷

非法集資包含兩個(gè)罪名，非法吸收公眾存款和集資詐騙。

去年12月29日，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布公告，要求因涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)立案偵查的北京中房天耀股權(quán)投資、康漢投資等10家私募管理人出具專項(xiàng)法律意見書，同時(shí)就公司經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)情況予以說明。逾期未提交或未通過審核將被注銷登記。

一個(gè)月后，康漢投資、鑫達(dá)眾匯等8家私募管理人未按要求提交專項(xiàng)法律意見書，其中康漢投資和中投互聯(lián)2家機(jī)構(gòu)因被公示為失聯(lián)機(jī)構(gòu)滿三個(gè)月未主動(dòng)聯(lián)系協(xié)會(huì)已于1月24日被被注銷登記，其余6家機(jī)構(gòu)本次被注銷。

值得注意的是，北京中房天耀股權(quán)投資、北京銀庫財(cái)富等2家私募基金管理人向協(xié)會(huì)報(bào)告稱公安機(jī)關(guān)即將偵結(jié)案件，待案件結(jié)束后提交法律意見書，協(xié)會(huì)將暫停上述2家私募基金管理人的基金備案。

實(shí)際上，私募基金與非法集資之間不僅千差萬別，而且后者不僅違法，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，將被處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)，并對正規(guī)的私募行業(yè)造成極大不良影響。

而現(xiàn)實(shí)是，市場上不乏一些公司通過手機(jī)短信、推介會(huì)等方式公開宣傳向社會(huì)募集資金，承諾只需10萬或者幾萬就可以投資，而且有15-20%的年化收益等，以私募基金的名義非法集資，一旦非法集資風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)，通常會(huì)波及數(shù)千人或數(shù)萬人，影響極為惡劣。

按照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金只能面向特定對象募集，私募投資者必須符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)(個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元)，且投資單只私募基金金額不得低于100萬元。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過報(bào)刊、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、分析會(huì)、傳單、微信等方式向不特定對象宣傳推介私募基金。不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

對照以上規(guī)定，大部分非法集資就能輕易識別。

去年4月，證監(jiān)會(huì)打非局副局長劉云峰表示，當(dāng)前私募基金涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)事件主要呈現(xiàn)濫用登記備案信息非法增信、非法集資特征突出、違法機(jī)構(gòu)集團(tuán)化經(jīng)營等三個(gè)特點(diǎn)。

其中值得注意的是違法機(jī)構(gòu)集團(tuán)化經(jīng)營，集團(tuán)內(nèi)部互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P、眾籌、小貸、私募基金等業(yè)務(wù)相互交織、滲透，這些業(yè)務(wù)涉及銀監(jiān)、證監(jiān)、地方金融監(jiān)管等多個(gè)監(jiān)管線條，單從私募基金業(yè)務(wù)本身難以看穿其非法集資本質(zhì)，違法行為隱蔽性、風(fēng)險(xiǎn)傳遞性更加突出。

私募假借大國企名義進(jìn)行非法集資

上述被注銷的8家涉嫌非法集資的私募中，其中一家叫做康漢投資的公司頗為值得關(guān)注。

記者從天眼查發(fā)現(xiàn)，康漢投資的前身為康輝漢鎰，2016年4月5日，康輝漢鎰(北京)投資管理有限公司更名為康漢投資管理(北京)有限公司。

而康輝漢鎰?dòng)钟惺裁磥眍^呢?

記者再度從國家企業(yè)信息系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，康漢投資股東為河北太合康輝旅游投資有限公司、漢鎰資產(chǎn)和北京康永達(dá)投資。法定代表人為董斌，注冊資本為2000萬，目前已被列入經(jīng)營異常明錄。

河北太合康輝旅游投資有限公司，似乎使人不免想到大名鼎鼎的康輝旅行社。但實(shí)際上，記者通過多番查詢，查詢不到河北太合康輝旅游投資有限公司與康輝旅行社之間的股權(quán)關(guān)系。

而此前，康輝漢鎰的企業(yè)簡介卻公然顯示，康輝漢鎰是由全國大型旅游集團(tuán)中國康輝旅行社集團(tuán)有限責(zé)任公司及中國房地產(chǎn)基金投資及資產(chǎn)管理領(lǐng)域知名企業(yè)漢鎰資產(chǎn)管理股份有限公司共同出資成立，總部設(shè)于北京。業(yè)務(wù)涵蓋旅游地產(chǎn)投資、基金投資、資產(chǎn)管理、金融服務(wù)等領(lǐng)域，是一家專業(yè)的集房地產(chǎn)與金融為一體的綜合性投資機(jī)構(gòu)。

此后，河北太合康輝旅游投資有限公司更名為河北正德旅游投資有限公司。

從此案件中我們可以看到，康漢投資這種假借康輝旅行社名義宣傳，實(shí)際上從事非法集資，令投資者防不勝防。

值得費(fèi)解的是，記者用百度搜索康漢投資或者康輝漢鎰的名字時(shí)，查不到任何相關(guān)信息，但底部相關(guān)搜索中有康輝漢鎰非法集資、康輝漢鎰資金鏈斷裂、康輝漢鎰立案等一堆搜索名詞，點(diǎn)擊這些非法集資等名詞也找不到任何更多的信息。與此同時(shí)，其中一家中投互聯(lián)(北京)股權(quán)投資基金管理有限公司，到處可以搜索到其法定代表人鮑巍跑路的消息，也被國家企業(yè)信息公示系統(tǒng)列為異常經(jīng)營機(jī)構(gòu)。